關於OPT退稅福利的兩三事 - 紐約

先在文章的開頭說明這篇文章的使用目的.
如果你只是想來紐約留學而不打算使用OPT工作, 那你就可以跳過這篇文章不用看了.

上周我終於從IRS那邊拿到了我糾纏將近一年半,2011和2012年的退稅. 相信如果有稍稍
研究過紐約扣稅的人應該聽過, 其實OPT期間的工作者是不需要繳交Social Security
和 Medicare Taxes. 因此, 如果你一開始進新公司上班,你是可以要求公司的會計部門
不要幫你預扣這兩個稅額, 然後到報稅季節的時候不能夠使用Resident 的身分申報.
但是如果很不幸的, 公司已經幫你扣繳, 你也無力從會計部門那邊下手時,
這時候在報稅季節就要要求會計師使用正確的身分報稅, 幫你把當年度的稅額退回.
這一步依舊不會太麻煩, 你大概只要多繳一點點錢給會計師就可以, 只要不要跨年度,
都不會是大問題.

可惜, 我遇到的是一個無良會計師, 使用錯誤的方式申報,
而我自己也沒有注意到Social Security 和 Medicare Taxes這兩種稅是國際學生在使用
OPT期間不用繳交的, 因此我就白白了繳了兩年 (OPT一年到銜接H1B中間的GAP都算是 OPT)
還好, 2014年初我開始準備文件, 想要要求國稅局退稅的年度是2011年和2012,
會計年度沒有超過三年都可以申報退稅和做更正的動作.
因此我開始著手準備需要的資料(是一堆資料).

首先,我又找了一間可以信賴的會計事務所公司, 幫我計算出2011年度和2012年度分別
可以退的稅額, 接著他們幫我填表 Form 843 和Form 8316. 以及文件需要附上

1. 退稅當年W2
2. 護照影本+Visa影本
3. INS Form I-94,
4. I-20 也有跟我要
5. Pay Statement , Pay Statement, Pay Statement
(這個很重要,又很難拿到, 所以說三次) 等下會特別詳述

請參考
原網址:
http://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayers/
Social-Security-Tax---Medicare-Tax-and-Self-Employment
(無法使用PTT縮網址,被視為是廣告連結)

當會計師將所有檔案file出去後, 他們會叫你等個兩個月在跟他們聯絡, 請你千萬不要
這麼做.其實國稅局動作沒有大家想像的那麼慢, 雖然還是很慢, 但是只要送件後一個月
就可以跟他們聯絡, 基本上退稅的文件送去, 最好有tracking number可以查,
然後你不會有任何的case number , 因此很容易這件事情就會石沉大海.
所以最好的辦法是, 你確認他們已經收到你的件, 確認以後,
記得要把接你電話IRS員工ID號碼記下來, 不然她怎麼唬爛你你都不知道,
他們一下子會告訴你, 東西還沒收到, 一下子會說收到了還在處理. 記得一定要確認,
IRS的客服人員說收到, 然後記下跟你通話的客服人員名字和ID號碼,
名字請她/他拼音給你, 這樣才有根據, 我在這裡被拖了六個多月.
文件反覆寄給他們三份. 因為他們一直告訴我沒收到.

其實是他們有收到,只是淹沒在某個部門裡面, 而且這邊又是我的錯, 我太相信會計師,
沒有親自打電話去IRS追進度.而會計師也只是一直告訴我他們還是沒收到包裹.
最後我親自打電話去, 電話轉來轉去花了大概兩個多小時, 接到某某主管.
她告訴我第一次寄的文件其實有收到, 只是不知道為什麼沒有處理 =.=
總之呢, 我已經不要求太多, 流程開始動就好了. 他們晚上也有上班唷,
所以可以在 6:00PM-11:00 PM間打過去, 電話沒有那麼忙碌,而且也超級快就接通.
不用像上班時間那樣要hold一個多小時.
他們又要求我傳真補件了一些東西, 最讓我頭痛的是, 他們居然要求我給他們
pay statement . 基本上這個東西就是, 你每次收到一張支票,
無論是銀行轉帳或是直接deposit ,公司會計部門都會給你一張收據,
而你需要把每一次收到的收據都保留著. 上面會清楚的記載你每次的薪資稅額是怎麼扣的
這個文件無法使用W2代替, 也沒有替代的文件.
這也清楚的告訴我. 從2011-2012總共有 26X2 =52張存根, 我雖然不是陳珮琪,
但也保留了48張, 慘就慘在, 我第一份實習工作的pay statement 沒有留著.
成敗就在這裡了.

本來以為, 如果沒有留著, IRS的人就只會把那四張支票少掉的稅扣除就好,
少給我一點點, 我是不會計較的 XD ,但其實這樣就跟表格上所填的稅額不符合,
因此就需要填2011年的表格,重新跑流程, 但是2015才重跑流程的話,
已經超過三年的追討期限. 因此我基本上就是把家裡都翻過一遍,還是找不到,
IRS也不接受銀行使用的支票影本存根. 因為沒有扣繳稅額.


還好, 跟前東家關係好真的非常非常重要, 我打電話去2011年工作時的公司會計部門,
雖然我只有在那邊上班兩個月, 不過他們還是記得我( 淚流滿面),二話不說就把2011年
的資料調出來. Email給我. 解決了我的心頭大患. 也因為這樣, 我終於, 終於拿到了我
苦苦追討的退稅額.

大家共勉之~
如果有問題也可以來信問我,我很樂意幫忙回答一些申請上的問題












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